Son dönemde artış gösteren IBAN dolandırıcılığı vakaları, Türkiye genelinde ciddi bir mağduriyet oluşturdu. 2025 yılı verilerine göre Mali Suçları Araştırma Kurulu’na yaklaşık 1 milyon şüpheli işlem bildirimi yapılırken, bu vakalar içinde yaklaşık 50 bin kişinin IBAN dolandırıcılığı mağduru olduğu tahmin ediliyor.
Şüpheli işlem bildirimlerinin büyük bölümü bankalar tarafından yapılırken, bu bildirimlerin yüzde 65’inde dolandırıcılık suçu tespit edildi.
Dolandırıcılık Yöntemleri Çeşitleniyor
Dolandırıcılar, vatandaşları burs, iş imkânı veya “kargonuz var” gibi çeşitli bahanelerle kandırıyor. Amaç ise ele geçirilen banka hesapları üzerinden yasa dışı gelirleri aklamak. Bu yöntemle sanal bahis, kumar ve uyuşturucu gibi suçlardan elde edilen paraların sisteme sokulduğu belirtiliyor.
Konuya ilişkin değerlendirmede bulunan Mustafa Zafer, özellikle gençlerin, ev hanımlarının ve emeklilerin hedef alındığını ifade etti. Zafer, dolandırıcıların mağdurlardan banka bilgilerini alarak hesap hareketlerini yönlendirdiğini vurguladı.
Cezalar Ağırlaşabilir
Uzmanlara göre, farkında olmadan bu tür işlemlere aracılık eden kişiler dahi ciddi yaptırımlarla karşı karşıya kalabiliyor. IBAN üzerinden gerçekleştirilen şüpheli para hareketlerinde 4 yıldan 10 yıla kadar hapis cezası söz konusu olabiliyor.
Vatandaşlara Kritik Uyarı
Yetkililer, vatandaşların hesap hareketlerini düzenli olarak kontrol etmeleri gerektiğini belirtiyor. Özellikle e-Devlet üzerinden hesap kontrolü yapılması, şüpheli bir işlem fark edildiğinde ise derhal bankaya ve savcılığa başvurulması gerektiği vurgulanıyor.
Yeni Düzenleme Yolda
IBAN dolandırıcılığına karşı yeni bir yasal düzenleme hazırlanıyor. Buna göre, banka hesaplarını para karşılığında kullandıranlar veya IBAN kiralayanlar “nitelikli dolandırıcılık” kapsamında değerlendirilecek.
Yeni düzenlemeyle suçlulara 3 yıla kadar hapis ve 2,5 milyon liraya varan idari para cezası verilmesi planlanıyor. Akın Gürlek de konuyla ilgili çalışmaların sürdüğünü açıkladı.